澤田聖陽氏が代表取締役を務めるAIP証券株式会社は、M&Aや証券化にともなう各種コンサルティング、金融商品の組成や大口投資からプライベートバンキングなど投資銀行ビジネスを手がける会社です。 2015年5月にスマートエクイティをオープンしました。

スマートエクイティ

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この会社について

スマートエクイティの特徴

事業スキーム

第一種/第二種金融商品取引業登録の登録があるスマートエクイティは、 自社が運営するWebサイトにて投資家を集める募集取扱い(取得勧誘)を行ない、自社が審査をおこなった融資案件をもとにファンドを組成し貸し付けます。

ソーシャルレンディング事業者では数少ない第一種金融商品取引業者の登録をしている証券会社です。

第二種金融商品取引業者と比べて高いコンプライアンス体制や財務基準を金融庁からチェックされています。

匿名組合のファンド以外に社債も扱っており、社債に関しては融資先の匿名化指導の制約を受けず貸付先の情報が明記されています。

スマートエクイティ

▲スマートエクイティのトップページ(2017年8月現在)

特徴

スマートエクイティは他の事業者と比べてユニークなファンドが募集されています。

映画ファンド、サプリ生活ボンド、スリランカ預金ファンド、トランクルーム投資匿名組合など 第一種金融商品取引業登録や投資銀行業務のノウハウを活かしたファンドや社債の募集が多くみられます。

ファンド募集条件

2017年7月における、最低投資金額は、5万円〜75万円と、他のソーシャルレンディング事業者と比べやや高めです。

予定利回りは、1.8%〜8%で、平均は6.6%です。

予定運用期間は、1ヶ月〜84ヶ月で、12ヶ月ものが多いです。

スマートエクイティの実績

ファンドの募集実績

2017年7月の調査時点では、現在スマートエクイティのサイト上にて公開されているファンド・債券においては 総額約1億8,580万円の募集を行ない、そのうち1億0,780万円が成立しています。

また案件数は、16件中16件すべてが成立しております。

ただし左記16件以外にもファンド・債券が存在するようで すべての案件が満額成立ではある一方、2016年12月以降のファンド・債券の募集はありません。

情報公開

スマートエクイティは、コラムやFacebook、Twitterを運営しており情報発信を行っています。

財務情報については非公開でした。

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スマートエクイティの社長

澤田聖陽代表取締役社長の経歴

立命館大学産業社会学部卒業し、1998年 国際証券(現 三菱UFJモルガン・スタンレー証券)入社。

その後、松井証券を経て、ジャフコ、極東証券にて投資業務、投資銀行業務に従事。

資格は、日本証券業協会、証券外務員第一種、二種登録。内部管理責任者資格を保有。

スマートエクイティのリスク・安全性

スマートエクイティが扱うファンドの主なリスクや安全性について解説します。

ソーシャルレンディングに共通するリスクではありますが、主に以下のようなリスクが考えられます。

借り手のデフォルトリスク(信用リスク)

スマートエクイティの貸付先企業が、何らかの理由により債務不履行(返済などの約束が果たせないこと。)となる場合、投資家が損失を被る可能性があります。

保証人のデフォルトリスク(信用リスク)

スマートエクイティが募集するファンドの一部には、代表者等による保証が設定されています。

このようなファンドでは、貸付先企業が債務不履行となった場合、保証人が代わりに弁済をしますが、 その保証人も何らかの理由により債務不履行となった場合、保証があっても投資家が損失を被る可能性があります。

運営会社のデフォルトリスク(信用リスク)

ファンドの営業者であるAIP証券株式会社が、何らかの理由により倒産などに至った場合、ソーシャルレンディングの投資家にも損失が発生する可能性があります。

また、スマートエクイティの募集するファンドの特性上、以下のようなリスクが考えられます。

為替リスク、カントリーリスク

スリランカ預金ファンドなど、海外預金ファンドについては為替リスクがあり満期時の為替相場により為替差損が生じる可能性があります。

また預金先の政治、経済、社会情勢により損失が生じる可能性があります。

スマートエクイティの手数料・税金

スマートエクイティの手数料・税金は下記の通りです。

入金手数料(デポジット手数料)

スマートエクイティでは、投資口座への入金にかかる手数料は投資家が負担します。

なお、手数料は各金融機関により異なります。

源泉徴収税

スマートエクイティが投資家に支払う分配金は源泉徴収税を控除した金額です。

なお、この源泉徴収額は、確定申告により控除できる場合があります。

詳細は税務署、税理士にご相談ください。

ソーシャルレンディングの税金について詳しく知りたい方は以下がおすすめです。

ソーシャルレンディングの確定申告。税金計算の仕方や所得の扱いも徹底解説

手数料がかからない項目

スマートエクイティでは、払戻し手数料(出金手数料)、口座開設手数料、口座維持手数料、管理手数料(運用手数料)は全て無料です。

運用手数料

募集金額に一定の手数料率を乗じた額の手数料がかかる。詳細は「契約締結時書面」で確認できます。

スマートエクイティの口座開設方法

口座開設に必要な書類

スマートエクイティの口座開設には、運転免許書などの本人確認書類、銀行口座情報、マイナンバー確認書類が必要となります。

口座開設から投資までの流れ

  1. 会員登録
  2. メール認証
  3. 投資家申請
  4. マイナンバーの登録
  5. 投資家キーが記載されたスマートエクイティのハガキを受け取る
  6. 任意のファンドに投資実行

スマートエクイティのセミナー

スマートエクイティのFacebookページにおいて、過去にセミナーを開催した投稿が見受けられましたが、 定期的な開催ではなく現在セミナーの募集は行なっていないようです。

最新のセミナー情報はスマートエクイティのWebサイトFacebookページをご覧ください。

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概要
平均利回り

6.59%

業界平均 -1.19%pt

前月応募額

0円

昨年同期比

累計応募額

1億780万円

ファンド成立件数 16件

担保あり件数

0件/0件中

全体の0%

主なテーマ

国内事業性資金、その他、国内不動産、エネルギー

募集中のファンド
現在募集中のファンドはありません